DLS Tanácsadó

Bróker kontra online tőzsde – 2014. november 5.

Varjú Péter az Erste Befektetési Zrt. igazgató helyettese pénteken a Millás reggeli című rádióműsorban adott interjút, amelyben a fenti kérdést járta körül.

„Az online kötések előretörése megakadni látszik, és újra a brókerek kerülnek előtérbe.” – emelte ki a beszélgetés elején a pénzügyi szakember.

 

A pénzügyi tanácsadó az ügyfél keze, szeme, olyan szerep ez, amely a bizalmon, és a szakmaiságon alapszik. Átvitt értelemben a bróker „hozzáadott érték”, hiszen az ügyfél helyett gyors reakciókra, kötésekre van lehetősége, amit pl. neten keresztül csak okostelefonra ragadt szemekkel lehetne esetleg kivitelezni.

Nagy általánosságban kijelenthető, hogy attól még, hogy valaki rendelkezik megtakarítással, nem biztos, hogy tudja, hogy miből, mennyit vegyen, s hogy ő maga is mire alkalmas, mekkora a kockázattűrő képessége stb. A tanácsadó feladata „térképet” készíteni, és az alapján elindítani az ügyfelet a befektetések útján.

Sokan jó kifogásként említik a költséghatékonyságot, azaz, hogy az online kereskedés olcsóbb, mint a brókerrel való kapcsolattartás.

A gyakorlott, tapasztalt traderek számára vonzó lehet az alacsony költség, de épp, a szakmához értő emberek nem mennek bele magas tőkeáttételű ügyletekbe.

A kilencvenes évek arany korszakában mindenkinek volt brókere. Kávézókba jártak, beszélgettek, és a nyereségek sem maradtak el. A 2000-es évek, azonban megmutatták a tőzsde méregfogát is, az emberek a bőrükön tapasztalták a veszteséget, amire csak rásegített az orosz, majd az ázsiai válság. A befektetők egyre kevesebben lettek, csak az igazán kitartó, „vérbeliek” maradtak.

A mai világban, amikor a kockázatmentes hozam eltűnt, a brókerekről elitista elképzelés él a köztudatban. „Csak a nagymenőknek, a dúsgazdagoknak van”. Ez a negatív imidzs egyszerűen csak egy sztereotípia. Egy pénzügyi tanácsadó számára a legapróbb ügyfél is ügyfél.

Amikor valaki befektetésre adja a fejét pár dolgot érdemes végiggondolnia:

  1. Van-e olyan költségstruktúra, amelyet be tud vállalni?

  2. Mit akar elérni: magas hozamot. És ha igen: megéri-e a kockázatot, a ráfordított időt, energiát. Esetleg érdemesebb-e közepes hozammal egy nyugodtabb, és még pénzügyileg is kifizetődő üzletbe belevágni?

Ezen szempontok alapján kijön egy „szám”, amellyel a bróker foglalkozik: kockázati profilt kell megalkotnia, és az életcélokat feltérképeznie.

Akinek kevesebb a megtakarítása annak jó döntés lehet a befektetési alapok világa, amely egy tanácsadó számára csak kis munkát igényel, így a plusz költségek sem gyarapodnak, egyszóval mindenki jól jár. Mégis az utat a bróker tapossa ki, tálcán nyújtva a lehetőségeket.

A befektetők habitusa a legfontosabb szempont. Portfóliót 4-5 millió forinttól érdemes építeni. A devizapiac 2 millió forinttól nyitott kapukkal várja a „jelentkezőket”.

Az aktuális piaci ár egy egyensúlyi ár, ami annyit jelent, hogy éppen ugyanannyian gondolják, hogy emelkedni fog, mint ahányan a csökkenésre spekulálnak. A lényeg a változásokra adott reakció.

A bróker feladata, hogy pályán tartsa az ügyfelet, s gyarapítsa annak vagyonát. Ehhez kell egy futamidő. Értékelni kell az adott időszakot közösen, hogy a mindenki számára legkényelmesebb, legkedvezőbb irányt válasszuk.

A kockázatkezelés, és a pozícionálás két kulcsfontosságú eleme a tőzsdézésnek. A mai emberek kicsit nehezen értik, hogy mi az a jó széria, pedig csak annyiról van szó, hogy többet nyerünk, mint amennyit bukunk. Utóbbi kezelése nagyon nehezen megy a kezdőknek. Reménykednek, elvesztik a kontrollt, és beleülnek a veszteségbe, ahelyett, hogy kiszállnának. Ezt nevezzük szürke zónának, s itt lép be a képbe a pénzügyi tanácsadó, aki segít a helyzetet jól kezelni, s nem engedi az ügyfelet  a pánikig eljutni, aminek mindig óriási bukás a vége.

A bróker-ügyfél kapcsolat alapja a bizalom. Beszélgetésekkel, folyamatos kapcsolattartással, és „személyre szabással” jár együtt. A tanácsadó igyekszik levenni a terheket ügyfele válláról, figyeli a piaci eseményeket, így gyors reakciókra, kötésekre képes, ezzel a nem várt lehetőségeket is kihasználva.

DLS Befektetési és Tanácsadó Kft., Szombathely

befektetés | tőzsde | tanácsadás | bróker | online tőzsde | tőzsdei árfolyamok

A DLS Befektetési és Tanácsadó Kft. az ERSTE Befektetési Zrt. függő ügynöke

Cégünk 2001 óta van jelen a befektetési piacon, az Erste Befektetési Zrt-vel együttműködve biztosítjuk az ügyfelek magas szintű kiszolgálását.

Miért a DLS?

Miért lenne nálunk jobb, mint az előző befektetési szolgáltatójánál?

Azért,
mert nálunk az információs bázis jobb. Az ERSTE Befektetési Zrt. – amellyel partnerségben állunk, – Magyarország legnagyobb befektetési szolgáltatója, a BÉT Legek állandó díjazottja.

1

Azért,
mert nálunk a kockázat kontra nyereség alapú gondolkodás áll a központban.

2

Azért,
ert folyamatos konzultációt kap, betekintést, hogyan végezzük a munkánkat.

3

Értékeink

Cégünk megért 2–3 válságciklust. Majd 30 éves pénz- és tőkepiaci tapasztalattal rendelkezünk. Sok minden történt ez alatt az idő alatt. Edukációs fókuszú cég vagyunk. ezáltal az ügyfelek számára érthetőbbé válnak a különféle befektetések. Kevesebb rossz döntés születhet. A pénzügyileg tudatos ügyfelekkel, sokkal inspirálóbb együtt dolgozni. Az Ügyféléletút nálunk azt jelenti, hogy az ügyfeleket nem egységesen kezeljük. Hanem kialakítjuk egyedi életútját az ügyfeleinknek.

Munkánk nem tudomány, nem művészet, nem is egy boszorkánykonyha. Ez egy mérnöki munka. Feladatunk, hogy megtaláljuk az adott befektetési cél elérésének leghatékonyabb módját.

Megmutatjuk adott szituációban hogyan célszerű viselkedni. A befektetési tanácsadók által az ügyfelek számára teremtett érték nagy része a viselkedési tanácsadás.

Az ügyfelek között komoly vízválasztó a türelemfaktor. Sokszor a befektetéseiket tudatosan és türelmesen építő befektetők sokkal messzebbre jutnak, mint azok, akik mindent egyszerre akarnak. Az első 3 hónapban senki ne akarjon a top 10-ben lenni.

Azt tanácsoljuk: Legyen türelembajnok!

Hitvallásunk

 

és

Küldetésünk

Miért lenne nálunk jobb, mint az előző befektetési szolgáltatójánál?

Elkötelezettek vagyunk azért, hogy segítsünk az egyéneknek, a vállalatoknak eligazodni a pénzügyi befektetések világában, emellett fejlesszük és támogatjuk a sikeres szakembereinket.

Az ígéretünk, hogy mi, a DLS Befektetési és Tanácsadó Kft. munkatársai, energiánkat, értelmünket és tudásunkat elkötelezzük ügyfeleink pénzügyi céljainak elérése érdekében azáltal, hogy a lehető legmagasabb szintű szolgáltatást nyújtjuk és kiváló befektetési alternatívákat kínálunk.

Hisszük, hogy ügyfeleink pénzügyi jólétének előtérbe helyezése mindkettőnk érdekeit szolgálja. Folyamatos kihívásunk az ügyfelek igényeire való reagálás egy folyamatosan változó pénzügyi környezetben.

 

Társaságunk a tőkepiaci termékek széles skáláját kínálja ügyfelei részére, ezáltal lehetőséget nyújt a diverzifi- kálásra és a kockázatviseléshez megfelelő instrumentum kiválasztására.

Szolgáltatásaink

Tőkepiaci termékek széles skáláját kínáljuk

Befektetési jegyek

Irodánkban forintban, euróban, dollárban jegyzett pénzpiaci, likviditási, kötvény, részvény, ingatlan és vegyes befektetési alapok érhetőek el. 

Állampapírok, vállalati kötvények

Az állampapír üzletág a konzervatívabb, kockázatkerülő befektetők részére kínál befektetési lehetőségeket. Az állampapírok hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, melyek tőkéjének és kamatainak visszafizetését az állam garantálja. Vásárolható hazai és nemzetközi kötvény, valamint diszkontkincstárjegy.

Részvény

A részvényeket azon befektetőknek ajánljuk, akik hajlandóak magasabb kockázatot vállalni a magasabb hozam reményében, illetve hosszútávon is tudnak gondolkodni.

Befektetési hitel

A befektetési hitel olyan befektetési forma, amely kizárólag értékpapír vásárlásához használható fel. 

Tartós Befektetési Számla

A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) lényege, hogy a befektetésekre vonatkozó 20%-os kamat- és árfolyamnyereség-adóra (a 2011-es adóévben 16%) és osztalékadóra vonatkozó adózás kedvezőbbé tehető, ha a befektető a TBSZ-en helyezi el befektetését, megtakarítását és e számlájáról nem vesz ki a megnyitás évét követő 3-5 évig.

Nyugdíj-előtakarékossági számla

A Nyugdíj-előtakarékossági Számla (NYESZ) egy olyan megtakarítási forma, amellyel több éven keresztül gyűjtheti, befektetheti pénzét nyugdíjcélú megtakatításra. A befektetés összetételéről önállóan dönthet, azt a futamidő alatt bármikor változtathatja. 

Határidős kereskedelem

A piac határidős szegmense minden vérbeli befektető fantáziáját megmozgatja, hiszen az azonnali piachoz képest sokkal kisebb forrást mozgósítva lehet azonos méretű pozícióra szert tenni, vagyis fő előnye a tőkeáttétel.

Certifikát kereskedelem

Követheti az arany, ezüst, a határidős olaj, a határidős földgáz, az Euro Bund határidős termékek, devizapárok, valamint az Euro Stoxx Banks és a DAX 30 index árfolyamváltozását a BÉT-en jegyzett Erste Certifikátokkal való kereskedéssel.

Deviza kereskedelem

A devizapiacon minden üzlet két különböző pénznem között jön létre, ami azt jelenti, hogy az egyik devizát vesszük a másikat pedig eladjuk. A vételi ár (bid) és az eladási ár (offer) közötti különbséget nevezzük spreadnek. A bid price az az ár, amin az árjegyző hajlandó megvenni tőlünk az adott devizapárt, az offer vagy ask price pedig az, amin az árjegyző hajlandó eladni nekünk az adott devizapárt.

NETBROKER

A NetBroker az Erste Befektetési Zrt. online tőzsdei kereskedési rendszere, ahol egyszerűen, gyorsan kereskedhet magyar és külföldi értékpapírokkal, befektetési jegyekkel, és állampapírokkal.

ERSTE Trader

Deviza FX, deviza opció, arany, ezüst, CFD, ETF kereskedési lehetőség online.

ERSTE Future Program

...

 

Ennél is többet szeretne tudni?

Érdeklődjön munkatársainknál!

Többet szeretnék tudni!

Munkatársaink

Bokodi Csaba

Bokodi Csaba

Bránya Annamária

Bránya Annamária

Cseke Hajnalka

Cseke Hajnalka

Hegedűs Péter

Hegedűs Péter

Herczeg László

Herczeg László

Herczeg Mónika

Herczeg Mónika

Jagicza Zsolt

Jagicza Zsolt

Jálics Miklós

Jálics Miklós

László Balázs

László Balázs

Serman Tibor

Serman Tibor

Tér Kornélia

Tér Kornélia

Gyakran vannak kérdései?

Igyekszünk a legfontosabbakat előre megválaszolni

Kérdés

Hogyan lehetek ügyfelük?

...

Kérdés

Milyen gyakran kontaktálhatok az üzletkötömmel?

...

Kérdés

Milyen tőzsdén kereskedhetek a DLS Kft-nél?

...

Legyen Ön is a partnerünk!

Keresse üzletkötőinket még ma!

Cím:
9700 Szombathely, Aréna utca 4.

E-mail:
dls@tozsde1.hu

PSZÁF eng. sz.:
III/42.080/2002.
 

László Balázs
+36 30 155 8161

Serman Tibor
+36 30 155 8152

Bokodi Csaba
+36 30 155 8146

és